SoFi Technologies Aktie: Gewinnsprung und höhere Prognose lösen Kursrally aus

Marktanalyse & Details

Quartalsergebnis über den Erwartungen

SoFi Technologies hat im dritten Quartal sowohl beim Umsatz als auch beim bereinigten Gewinn je Aktie die Erwartungen übertroffen. Der Umsatz erreichte 1,385 Milliarden US-Dollar, gegenüber einer Marktschätzung von rund 1,25 Milliarden US-Dollar. Der bereinigte Gewinn je Aktie betrug 0,18 US-Dollar und lag damit über den erwarteten 0,17 US-Dollar. Der ausgewiesene Nettogewinn erhöhte sich binnen Jahresfrist von 60,7 auf 241 Millionen US-Dollar.

Die bereinigten Nettoerlöse wuchsen um 44 Prozent auf rund 1,4 Milliarden US-Dollar. Das Wachstum kam jedoch nicht gleichmäßig aus allen Bereichen: Die Finanzdienstleistungen legten um 25 Prozent auf 525 Millionen US-Dollar zu, das Kreditgeschäft sogar um 68 Prozent auf 807 Millionen US-Dollar. Dagegen sanken die bereinigten Erlöse der Technologieplattform um 24 Prozent auf 87,4 Millionen US-Dollar, belastet durch den Verlust eines Großkunden.

Angehobene Prognose und Blick auf 2027

Für das Gesamtjahr 2026 erwartet SoFi nun bereinigte Nettoerlöse von etwa 5,04 Milliarden US-Dollar. Zuvor hatte die Spanne bei 4,75 bis 4,85 Milliarden US-Dollar gelegen. Der Ausblick für den bereinigten Gewinn je Aktie wurde von 0,60 auf 0,61 US-Dollar angehoben. Das Management rechnet außerdem mit einem bereinigten EBITDA von rund 1,66 Milliarden US-Dollar und einer Marge von etwa 33 Prozent.

Für 2027 stellte SoFi bereinigte Nettoerlöse von rund 6,4 Milliarden US-Dollar in Aussicht, ein erwartetes Wachstum von etwa 27 Prozent. Der bereinigte Gewinn je Aktie soll dann 0,90 US-Dollar erreichen. Das Unternehmen plant zudem mit rund 2,24 Milliarden US-Dollar bereinigtem EBITDA und einem bereinigten Nettogewinn von etwa 1,28 Milliarden US-Dollar.

Kursreaktion und Optionshandel

Die Aktie legte am 27. Oktober nach den Zahlen deutlich zu. Am folgenden Morgen notierte sie an der Lang & Schwarz Exchange bei 14,868 Euro, mit einem Tagesplus von 1,02 Prozent. Seit Jahresbeginn lag sie zu diesem Zeitpunkt dennoch 35,05 Prozent im Minus – der jüngste Anstieg macht den vorherigen Rückgang also nicht wett.

Auch der Optionshandel deutete auf eine optimistische Positionierung hin: Zu den auffälligen Geschäften zählten eine langfristige synthetische Long-Position im ausgewiesenen Wert von 1,55 Millionen US-Dollar sowie der Kauf von Calls im Wert von 1,20 Millionen US-Dollar. Solche Transaktionen zeigen die Richtung einzelner Positionierungen, belegen aber weder eine einheitliche Marktmeinung noch garantieren sie weitere Kursgewinne.

Analysten-Einordnung: Die angehobene Umsatzprognose und das starke Kreditgeschäft sprechen für anhaltende Dynamik. Gleichzeitig bleibt der Rückgang der Technologieplattform ein Belastungspunkt. Dies deutet darauf hin, dass der Markt die Prognoseanhebung zwar honoriert, die Nachhaltigkeit des Wachstums aber auch davon abhängt, ob SoFi die Schwäche dieses Geschäftsbereichs begrenzen kann. Für Anleger bedeutet diese Entwicklung: Entscheidend sind neben dem weiteren Wachstum auch die Umsetzung der ambitionierten Margen- und Gewinnziele.

Fazit & Ausblick

SoFis Quartal fiel stärker aus als erwartet, und die neue Prognose setzt die Messlatte für 2026 und 2027 höher. Der nächste wichtige Prüfstein sind die kommenden Quartalszahlen: Sie werden zeigen, ob das Wachstum in Kreditgeschäft und Finanzdienstleistungen anhält und ob sich der Rückgang der Technologieplattform abschwächt. Einen konkreten Termin für die nächste Ergebnisveröffentlichung enthalten die vorliegenden Angaben nicht.