ING Groep Aktie: Barclays hebt Kursziel nach Quartalszahlen auf 35 Euro
Aktien im Artikel
Goldesel Kompakt
Das Wichtigste in Kürze
- Barclays erhöht das Kursziel für ING von 34,10 auf 35 Euro und bestätigt die Einstufung „Overweight“.
- RBC setzte sein Kursziel bereits am Vortag von 33 auf 34 Euro; die Einstufung lautet „Sector Perform“.
- ING erzielte im dritten Quartal 1,85 Milliarden Euro Nettogewinn und verfehlte damit die Erwartungen von gut zwei Milliarden Euro.
- Die Bank plant bis zu 1,9 Milliarden Euro für Aktienrückkauf und Dividende und streicht rund 400 Stellen im Firmenkundengeschäft.
Marktanalyse & Details
Barclays sieht weiteres Kurspotenzial
Barclays hat das Kursziel für die ING-Aktie auf 35 Euro von zuvor 34,10 Euro angehoben und die Empfehlung „Overweight“ bekräftigt. Das neue Ziel liegt damit nur rund 2,6 Prozent über dem vorherigen Kursziel. Auch RBC hob seine Marke an: von 33 auf 34 Euro, bei unveränderter Einstufung „Sector Perform“.
Starke Zinserträge, aber Gewinn unter den Erwartungen
Die jüngste Zielanhebung erfolgt nach einem Quartal, in dem ING zwar höhere Erträge erzielte, die Markterwartungen beim Ergebnis aber verfehlte. Die Erträge stiegen im Jahresvergleich um knapp sechs Prozent auf 6,2 Milliarden Euro. Der Zinsüberschuss legte um 15 Prozent auf 4,3 Milliarden Euro zu. Der Nettogewinn erhöhte sich um 3,5 Prozent auf 1,85 Milliarden Euro; erwartet worden waren etwas mehr als zwei Milliarden Euro.
Belastend wirkten unter anderem höhere Rückstellungen für Kreditausfälle: Sie stiegen auf 403 Millionen Euro und lagen damit fast ein Viertel über dem Vorjahreswert. Auch die Betriebskosten nahmen zu. Nach der Zahlenvorlage verlor die Aktie zeitweise deutlich an Wert.
Kapitalrückgabe und Stellenabbau
ING plant insgesamt bis zu 1,9 Milliarden Euro an die Anteilseigner auszuschütten. Davon sind bis zu 1,65 Milliarden Euro für einen Aktienrückkauf vorgesehen; weitere 250 Millionen Euro sollen im Januar 2027 als Bardividende fließen. Zugleich will die Bank im Firmenkundengeschäft rund 400 Stellen abbauen. Für die Restrukturierung ist eine Rückstellung von 175 Millionen Euro im vierten Quartal 2026 geplant.
Analysten-Einordnung: Die angehobenen Kursziele signalisieren, dass beide Häuser trotz des Ergebnisfehlers weiteres Potenzial sehen. Barclays fällt mit „Overweight“ klar optimistischer aus als RBC mit „Sector Perform“. Für Anleger bedeutet diese Entwicklung jedoch kein Entwarnungssignal: Das Wachstum beim Zinsüberschuss steht steigenden Kreditvorsorgen und Kosten gegenüber. Entscheidend wird sein, ob ING ihre Jahresziele erreicht und die angekündigte Kapitalrückgabe mit einer stabilen Ergebnisentwicklung unterlegt.
Fazit & Ausblick
ING hält an der Prognose fest, 2026 Gesamterträge von mehr als 24,5 Milliarden Euro zu erzielen. Die höheren Kursziele stehen damit einer gemischten Ausgangslage gegenüber: starker Zinsüberschuss und umfangreiche Ausschüttungen auf der einen, ein verfehlter Quartalsgewinn und höhere Belastungen auf der anderen Seite. Ein neuer Termin für die nächsten Quartalszahlen ist in den vorliegenden Angaben nicht genannt.
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