CONNECTONE BANCORP Aktie: Raymond James stuft auf Outperform hoch
Aktien im Artikel
Goldesel Kompakt
Das Wichtigste in Kürze
- Raymond James hebt ConnectOne Bancorp von „Market Perform“ auf „Outperform“ an und setzt ein Kursziel von 37 US-Dollar.
- Das bereinigte operative Q3-Ergebnis je Aktie lag mit 0,95 US-Dollar über den Analystenerwartungen.
- Ein geplanter Verkauf von Mehrfamilienkrediten über 750 Millionen US-Dollar soll die Kreditrisiken transparenter machen und die Bilanz flexibler aufstellen.
- Für das vierte Quartal stellt ConnectOne eine Nettozinsmarge von 3,50 Prozent in Aussicht.
Marktanalyse & Details
Hochstufung nach Quartalsergebnis
Raymond-James-Analyst Daniel Tamayo stuft die Aktie von ConnectOne Bancorp von „Market Perform“ auf „Outperform“ hoch. Das Kursziel liegt bei 37 US-Dollar. Als Gründe nennt er das Wachstum bei Krediten und Einlagen, Kostenkontrolle sowie höhere Gebühreneinnahmen.
ConnectOne meldete für das dritte Quartal einen Gewinn je Aktie von 0,59 US-Dollar. Ohne den Verlust von 23 Millionen US-Dollar im Zusammenhang mit dem geplanten Verkauf von Mehrfamilienkrediten betrug das operative Ergebnis je Aktie 0,95 US-Dollar. Damit übertraf es sowohl die Analystenschätzung von 0,85 US-Dollar als auch den Konsens von 0,86 US-Dollar. Der Zinsüberschuss entsprach der Schätzung von Raymond James und lag leicht über dem Konsens.
Kreditverkauf soll Unsicherheit verringern
Geplant ist der Verkauf von Mehrfamilienkrediten im Volumen von 750 Millionen US-Dollar, darunter rund 458 Millionen US-Dollar an regulierte Mietwohnungsfinanzierungen. Der Schritt verursacht kurzfristig einen ausgewiesenen Verlust, soll aber die Kreditrisiken besser einschätzbar machen und der Bank mehr Spielraum bei der Bilanzsteuerung geben. ConnectOne erwartet für das vierte Quartal eine Nettozinsmarge von 3,50 Prozent.
Analysten-Einordnung: Die Hochstufung setzt darauf, dass der einmalige Verkaufsverlust durch stabilere Kreditqualität und bessere operative Erträge aufgewogen wird. Das operative EPS übertraf die Erwartungen, doch der Umsatz von 102,8 Millionen US-Dollar blieb deutlich hinter der Schätzung zurück. Für Anleger bedeutet diese Entwicklung ein gemischtes Bild: Die Ertragsqualität und die Aussicht auf mehr Bilanzflexibilität sprechen für die Aktie, während der Umsatzrückstand und die Umsetzung des Kreditverkaufs Risiken bleiben. Das Kursziel von 37 US-Dollar ist eine Analystenschätzung, keine Garantie für die künftige Kursentwicklung.
Fazit & Ausblick
Im Fokus stehen nun der Vollzug des geplanten Kreditverkaufs und die Entwicklung der Nettozinsmarge im vierten Quartal. Entscheidend wird sein, ob ConnectOne die angekündigte Margenstärke halten und zugleich das Kreditrisiko senken kann.
Hinweise zu diesem Inhalt
Diese Inhalte wurden ganz oder teilweise automatisiert unter Einsatz künstlicher Intelligenz erstellt und können Fehler, Ungenauigkeiten oder unvollständige Informationen enthalten. Trotz sorgfältiger Prüfung übernehmen wir keine Gewähr für die Richtigkeit, Vollständigkeit und Aktualität der bereitgestellten Informationen.
Die Inhalte dienen ausschließlich Informationszwecken und stellen weder eine Anlageberatung noch eine Empfehlung oder Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Finanzinstrumenten dar. Sie ersetzen keine individuelle, fachkundige Beratung.
Eine Haftung für Vermögensschäden oder sonstige Schäden, die aus der Nutzung der Inhalte entstehen, ist – soweit gesetzlich zulässig – ausgeschlossen.
