BofA Aktie: Milliardenstrafe drückt Gewinn, Vermögensgeschäft wächst
Aktien im Artikel
Goldesel Kompakt
Das Wichtigste in Kürze
- Bank of America erzielte im dritten Quartal 6,9 Milliarden US-Dollar Nettogewinn nach 8,3 Milliarden vor einem Jahr.
- Eine Strafe von 1,21 Milliarden US-Dollar belastete das Ergebnis; das berichtete EPS von 0,91 US-Dollar blieb unter der Prognose von 1,10 US-Dollar.
- Die Vermögensverwaltung steigerte ihren Quartalsumsatz um 13 Prozent auf den Rekordwert von 7,1 Milliarden US-Dollar.
- Die Bank meldet Fortschritte bei der Behebung von Geldwäsche-Kontrollmängeln, muss die nachhaltige Wirksamkeit aber noch belegen.
Marktanalyse & Details
Strafe und Ergebnisrückgang
Die Milliardenstrafe wegen Mängeln bei der Bekämpfung von Geldwäsche und verdächtigen Transaktionen trifft Bank of America in einem ohnehin schwächeren Quartal. Der Nettogewinn sank im Jahresvergleich von 8,3 auf 6,9 Milliarden US-Dollar. Das Ergebnis je Aktie lag bei 0,91 US-Dollar; ohne die Strafe hätte die Belastung laut Bank rund 17 Cent je Aktie betragen. Auch dann wäre das Ergebnis knapp unter der Analystenerwartung von 1,10 US-Dollar geblieben. Ein schwächeres Handelsgeschäft mit Anleihen und Aktien belastete zusätzlich.
Die Auflagen gehen über die Geldbuße hinaus: Ein unabhängiger Dritter soll frühere Transaktionen überprüfen und nicht erkannte verdächtige Vorgänge melden. Die Bank erklärt, bereits umfangreiche Arbeiten umgesetzt und in Personal sowie Technologie investiert zu haben. Nach Angaben des Managements wurden zudem 1.000 Beschäftigte aus anderen Bereichen für die Behebung der Probleme neu eingesetzt. Eine Begrenzung des Bilanzwachstums sei mit der Anordnung nicht verbunden.
Vermögensverwaltung bleibt ein Lichtblick
Das Geschäft mit wohlhabenden Kunden entwickelte sich deutlich besser als das Gesamtergebnis. Die Sparte Global Wealth and Investment Management, zu der Merrill Lynch und die Bank of America Private Bank gehören, meldete 7,1 Milliarden US-Dollar Umsatz, ein Plus von 13 Prozent. Der Nettogewinn stieg um 22 Prozent auf 1,5 Milliarden US-Dollar. Die verwalteten Kundenvermögen erreichten 4,2 Billionen US-Dollar, 9 Prozent mehr als ein Jahr zuvor.
- Die Gebühren aus der Vermögensverwaltung legten um 16 Prozent auf 4,5 Milliarden US-Dollar zu.
- Die gebührenbasierten Beratungsvermögen bei Merrill erreichten mit 1,9 Billionen US-Dollar einen Rekord.
- Im Quartal flossen der Sparte netto 20 Milliarden US-Dollar an Kundenvermögen zu.
Analysten-Einordnung: Die Zahlen zeigen eine klare Zweiteilung: Das Vermögensgeschäft profitiert von höheren Marktwerten, Mittelzuflüssen und steigenden Zinserträgen, kann die Belastungen aus Strafe und schwächerem Kapitalmarktgeschäft aber nicht ausgleichen. Für Anleger bedeutet diese Entwicklung, dass die Ertragskraft der Bank weiterhin intakt ist, die Bewertung der Aktie kurzfristig jedoch stark davon abhängen dürfte, ob die Kontrollmängel nachhaltig behoben werden. Entscheidend ist nicht allein, dass die Bank Maßnahmen eingeleitet hat, sondern ob Aufseher deren dauerhafte Wirksamkeit bestätigen.
Aktienreaktion und Marktumfeld
Die BofA-Aktie notierte laut den vorliegenden Marktdaten am 14. Oktober um 19:51 Uhr bei 45,76 Euro und lag 2,3 Prozent unter dem Vortag. Der Rückgang spiegelt die Kombination aus Ergebnisverfehlung, regulatorischem Risiko und Unsicherheit über die weitere Entwicklung wider.
Fazit & Ausblick
Der Rekord bei den gebührenbasierten Beratungsvermögen liefert einen stabilen Gegenpol zu den Problemen im Kontroll- und Handelsgeschäft. Für die weitere Einschätzung der BofA-Aktie sind nun vor allem der Fortschritt bei den regulatorischen Auflagen und die Entwicklung der Erträge außerhalb der Vermögensverwaltung wichtig. Ein konkreter nächster Berichtstermin ist in den vorliegenden Angaben nicht genannt.
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