Captrader | Erfahrungen mit dem Pionier der Online-Broker
Captrader agiert als Introducing Broker für Interactive Brokers UK und ist einer der Pioniere unter den Online-Broker. Erfahrungen aus über einem Jahrzehnt haben zur anhaltenden Optimierung des Brokers beigetragen. Captrader bietet Zugang zu über 135 Börsen weltweit und ermöglicht den Handel mit Aktien, Optionen, Futures, CFDs und mehr. Ein häufig gelobter Aspekt ist die Trader Workstation (TWS), eine leistungsstarke Handelsplattform mit vielen Funktionen, die auch Shortselling unterstützt. Die Kosten bei CapTrader sind wettbewerbsfähig, was insbesondere kostenbewusste Trader anzieht. Zudem wird der Kundenservice als schnell und hilfsbereit beschrieben. Bei der Steuererklärung gibt es einige Besonderheiten, aber CapTrader bietet auch bei diesem Thema umfangreiche Unterstützung an. In diesem Artikel beleuchten wir die verschiedenen Erfahrungen mit CapTrader und geben einen detaillierten Einblick in die Vor- und Nachteile, um Ihnen eine fundierte Entscheidungshilfe zu bieten.
Positive Erfahrungsberichte von Captrader
Mit Blick auf die Anzahl der Bewertungen im iOS-App-Store scheint Captrader eine deutliche geringere Nutzerbasis zu haben, als bspw. Scalable. Captrader wurde aktuell von weniger als 200 Nutzern bewertet, während die App von Scalable mehr als 33.000 Bewertungen hat. Die Erfahrungen mit Captrader sind vielfältig, wobei sich die häufigsten positiven Erfahrungen wie folgt zusammenfassen lassen:
- Guter Kundenservice: Der Kundenservice von CapTrader wird als schnell und hilfsbereit beschrieben. Er ist während der Börsenzeiten rund um die Uhr erreichbar, und es gibt verschiedene Kontaktmöglichkeiten wie Live-Chat, Rückrufservice und E-Mail.
- Breites Handelsangebot: CapTrader bietet Zugang zu über 135 Börsen weltweit und ermöglicht den Handel mit einer Vielzahl von Finanzinstrumenten wie Aktien, ETFs, Optionen, Anleihen und CFDs.
- Leistungsstarke Handelsplattformen: Die Trader Workstation (TWS) und andere Plattformen wie das ClientPortal und die mobile App werden für ihre umfangreichen Funktionen und Anpassungsmöglichkeiten gelobt.
- Wettbewerbsfähige Kostenstruktur: CapTrader hat eine transparente und faire Gebührenstruktur. Es fallen keine Kosten für die Depotführung an, und die Ordergebühren sind im Vergleich zu anderen Brokern wettbewerbsfähig. Zudem gibt es keine Inaktivitätsgebühren.
Diese negativen Erfahrungen haben User mit Captrader gemacht
Natürlich ist nicht alles Gold, was glänzt, aber die negativen Erfahrungsberichte sind bei Captrader überschaubar. Zusammengefasst, sind die meisten Nutzer unzufrieden mit folgenden Themen:
- Für Anfänger komplex: Die Handelsplattform Trader Workstation (TWS) wird insbesondere für Einsteiger als zu komplex und unübersichtlich beschrieben.
- Probleme bei der Steuererklärung: Einige Nutzer klagen über Schwierigkeiten bei der Erstellung korrekter Steuerdokumente, insbesondere bei Optionsgeschäften.
- App-Performance: Die mobile App wird häufig als unzuverlässig und fehleranfällig beschrieben. Nutzer berichten von Verbindungsproblemen, Schwierigkeiten beim Login und Bugs, die die Nutzung der App erschweren.
- Kosten und Gebühren: Obwohl die Gebührenstruktur insgesamt als transparent angesehen wird, empfinden einige Nutzer die Gebühren für bestimmte Dienstleistungen, wie Auszahlungen und Orderänderungen, als hoch.
Fragen zu Captrader als Onlinebroker
Kann man bei Captrader CFD’s handeln?
Ja, bei CapTrader kann man CFDs (Contracts for Difference) handeln. CapTrader bietet den Handel mit CFDs auf Aktien, Währungen/Forex, Indizes und Metalle an. Index-CFDs sind für alle großen Aktienmarktindizes und Edelmetall-Aktienindizes (London Gold und Silber) erhältlich. Vorteile sind niedrige Margen, hoher Hebel und die Möglichkeit, auf steigende und fallende Kurse zu setzen. CapTrader bietet über 7.000 Aktien-CFDs und direkten Marktzugang, wodurch transparente Preise und enge Spreads gewährleistet sind. Der CFD-Handel ist über die Trader Workstation (TWS), den FXTrader oder flexibel über die CapTrader App umsetzbar.
Bietet Captrader Shortselling an?
Ja, CapTrader ermöglicht es Kunden, Aktien und ETFs durch Leerverkäufe zu handeln. Für Leerverkäufe ist ein extra Marginkonto erforderlich. Diese können sowohl über Derivate als auch durch direkte Wertpapierleihe durchgeführt werden. Die Plattform bietet detaillierte Anleitungen und Videos zur Durchführung von Leerverkäufen über die Trader Workstation (TWS) und die mobile App.
Du suchst nach einem anderen Broker für Leerverkäufe? Dann lies dir gern unsere Erfahrungen zu Vitrade als Shortselling–Broker durch.
Wie hoch sind die Kosten bei Captrader?
CapTrader bietet wettbewerbsfähige Gebührenstrukturen für aktive Trader. Die Depotführung ist kostenlos, und die Orderprovision beginnt ab 2 Euro pro Order. CapTrader ermöglicht den Handel an über 80 globalen Handelsplätzen, darunter Xetra und US-Börsen. Orderänderungen sind kostenfrei. Im Detail sieht die Gebührenstruktur wie folgt aus:
- Aktien: Deutschland: ab 2,00 € pro Order, USA: ab 2,00 USD pro Order
- ETF’s: Deutschland: ab 2,00 € pro Order, USA: ab 2,00 USD pro Order
- Optionen: Deutschland: ab 2,00 € je Kontrakt, USA: ab 3,50 USD je Kontrakt
- Futures: Deutschland: ab 1,00 € je Kontrakt, USA: ab 1,25 USD je Kontrakt
Wie hoch ist die Einlagensicherung bei Captrader?
Das Thema Einlagensicherung bei Captrader ist aufgrund des Unternehmenssitzes von Interactive Brokers etwas komplexer, als bei einem deutschen Broker.. Bei CapTrader wird Depot in Abhängigkeit vom permanenten Wohnsitz in Irland oder Großbritannien eröffnet. Wenn dein Wohnsitz in der EU (EWR) liegt, kannst du dein Depot in Irland (IBIE) eröffnen. Liegt dein Wohnsitz außerhalb der EU (EWR), kannst du dein Depot in Großbritannien (IBUK) eröffnen. CapTrader agiert als Introducing Broker für Interactive Brokers UK (IBUK), das in London ansässig ist
Die Depots IBIE und IBUK unterscheiden sich hinsichtlich der Einlagensicherung.
Interactive Brokers Ireland (IBIE) setzt auf proaktiven Kundenschutz durch tägliche Abgleiche und separate Verwahrung von Kundengeldern in eigens gekennzeichneten Konten. Kundenvermögen wird bei Depotbanken und Wertpapierverwahrern sicher auf Konten gehalten, die ausschließlich zu Gunsten der Kunden eingerichtet sind. Echtzeit-Risiko-Marginanforderungen und präventive Liquidierungen schützen vor Verlusten durch andere Kunden. Die Einlagensicherung durch das Irish Investor Compensation Scheme (ICS) bei Interactive Brokers Ireland (IBIE) bezieht sich auf Cash-Einlagen. Diese Einlagen sind bis zu 20.000 € pro Anleger geschützt.
CapTrader agiert als Introducing Broker für Interactive Brokers UK (IBUK). Kundengelder bei IBUK sind umfassend geschützt: Zunächst haftet die Muttergesellschaft Interactive Brokers Group LLC (IBG LLC) mit ihrem Eigenkapital von 8,5 Mrd. USD. Darüber hinaus greift der Schutz der Securities Investor Protection Corporation (SIPC) bis zu 500.000 USD, ergänzt durch zusätzliche Policen von Lloyd’s of London bis zu 30 Mio. USD. Für Barmittel bietet die FDIC Versicherungsschutz bis zu 2,5 Mio. USD. Das UK-Segment wird zusätzlich durch das Financial Services Compensation Scheme (FSCS) bis zu 85.000 Pfund abgesichert.
Sind meine Aktien bei Captrader Sondervermögen?
Ja, auch wenn die Erklärung auf der Website von Captrader etwas verwirrend formuliert ist.
Im englischsprachigen Raum wird der Begriff “Asset Segregation” als Pendant zum “Sondervermögen” verwendet. Asset Segregation bedeutet, dass die Vermögenswerte auf einem separaten Konto geführt und von der Bilanz des Brokers getrennt werden.
Die Formulierung “Alle Assets werden im Namen von IBUK gekauft” bedeutet, dass eine Aktie oder ein Wertpapier im Namen des Brokers gekauft und gehalten wird. Interactive Brokers UK tritt als rechtlicher Eigentümer der Aktien auf, während die Kunden die wirtschaftlichen Eigentümer bleiben. Dies ist eine gängige Praxis bei Brokern, um den Handel zu vereinfachen und den Schutz der Kundenvermögen zu gewährleisten. Trotz der rechtlichen Eigentümerschaft durch IBUK werden die Vermögenswerte getrennt von den Firmengeldern aufbewahrt und als Sondervermögen behandelt, was bedeutet, dass sie im Falle einer Insolvenz geschützt sind und nicht in die Insolvenzmasse einfließen. Als weitere Sicherheitsstufe ist zu lesen: “Gehalten werden aber alle Assets des Hauptkontos (Securities) anschließend von IBG LLC.” Diese Trennung stellt sicher, dass Ihre Aktien im Fall einer Insolvenz von Interactive Brokers UK (IBUK) oder Interactive Brokers Group LLC (IBG LLC) geschützt sind.
Ist CapTrader seriös?
CapTrader hat seinen Sitz in Düsseldorf, Deutschland, und unterliegt somit den strengen deutschen und europäischen Finanzregeln. Kundengelder werden von Interactive Brokers Ireland (IBIE) und Interactive Brokers UK (IBUK) verwaltet. IBIE bietet eine Einlagensicherung durch das Irish Investor Compensation Scheme (ICS) bis zu 20.000 €, während IBUK durch die Financial Services Compensation Scheme (FSCS) bis zu 85.000 Pfund absichert. Zusätzliche Versicherungen über Lloyd’s of London und die Securities Investor Protection Corporation (SIPC) bieten weiteren Schutz. Außerdem wird CapTrader von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) reguliert.
Somit ist Captrader als seriös einzustufen.
Gibt es mit Captrader Probleme bei der Steuererklärung?
Im Vergleich zu den meisten Brokern in Deutschland ist das Thema Steuererklärung bei der Nutzung von CapTrader aufwendiger. Während bei den meisten Brokern die Kapitalertragsteuer automatisch abgeführt wird, geschieht dies bei CapTrader nicht. Dies bedeutet, dass du den “Liquiditätsvorteil” der nicht automatisch einbehaltenen Abgeltungsteuer mit deiner Einkommensteuererklärung im Folgejahr korrigieren musst. CapTrader bewirbt dies als Vorteil, da dir kurzfristig mehr Liquidität zur Verfügung steht, erfordert jedoch zusätzlichen Aufwand bei der Steuererklärung.
Kann man bei Captrader ein Demokonto eröffnen?
Ja, du kannst bei CapTrader ein Demokonto eröffnen. Mit dem Demokonto kannst du die Funktionen der Handelsplattform risikofrei testen und dich mit den verschiedenen Tools vertraut machen. Es bietet dir die Möglichkeit, Handelsstrategien auszuprobieren und die Benutzeroberfläche kennenzulernen, ohne echtes Geld zu riskieren.
Gibt es ein Firmendepot?
Ja, bei CapTrader gibt es die Möglichkeit, ein Firmendepot zu eröffnen. Dies ermöglicht es Unternehmen, ihre Investitionen professionell zu verwalten und von den umfangreichen Handelsmöglichkeiten zu profitieren, die CapTrader bietet.
Du bist noch nicht von Captrader überzeugt? Schaue dir andere Broker in unserem großen Firmendepot Vergleich an.
Offenlegung wegen möglicher Interessenkonflikte
Der Autor ist im besprochenen Wertpapier bzw. Basiswert zum Zeitpunkt der Veröffentlichung dieser Analyse nicht investiert. Transparenzhinweis: Die im Artikel vorgestellten Derivate werden durch die Redaktion ausgesucht. Wir arbeiten aber mit ausgewählten Emittenten zusammen, die mit der Goldesel Trading & Investing GmbH in einer Geschäftsbeziehung stehen. Bitte beachten Sie: Der Handel mit Derivaten ist mit einem erheblichen Risiko verbunden und kann unter Umständen zum Totalverlust des eingesetzten Kapitals führen.